当社はリログループの一員として、同グループが掲げる“生活総合支援サービス産業の創出”のもと、社宅管理・福利厚生・海外赴任サポート等にかかわる、保険・金融サービスニーズについてお客さまの最善の利益を常に追求し、公正・誠実な業務運営を徹底し的確に応えることを使命とします。

【お客様本位のサービス提供に対する取り組み】

（１）リログループ各社との定例ミーティング等で連携を図り、リログループ各社のサービスを通じて、本方針のもとお客様に有益で最適な保険・金融サービス提供の体制を整備します。

（２）社内外研修や専門資格取得を奨励し、高い専門性を持つ職員の育成に継続して取り組みます。

〇取り組み状況〇
①「定例サービス提供ミーティング」
リログループ主要事業会社5社・8部門が提供するサービスに関連した保険・金融サービス提供についてミーティングを週1回定例開催。（2024年4月～2025年3月）前年も同様に開催。
②「資格取得奨励制度」
当社では、お客様へより専門性をもったサービスをご提供するために、保険募集・金融サービス提供に係る各種資格の社内での勉強会の開催や、取得時の報奨金制度を設け従業員の資格取得に向けた支援を行っています。
資格取得勉強会　年6回（2024年4月～2025年3月）前年も同様に開催。

お客様のご意向に沿った商品をご案内し、不適切な保険募集や金融商品の媒介・仲介などお客様の不利益が発生しないよう管理、改善に努めます。

【保険募集・金融サービス提供の方針に対する取り組み】

（１）お客様の保険・金融サービスに対するニーズを的確にとらえ、明確で誤解を招くことのない丁寧な情報提供を行うために、お客様のご意向の履歴を残し、内部監査による定期的な確認において、適切な募集が行われるよう管理、改善に努めます。

（２）お客様のご意向に沿った保険を選択いただくため、「比較推奨販売方針」を策定し商品の提案前に提示し、ご納得いただくように努めています。

（３）ご提案させていただく保険商品の「商品パンフレット」、「契約概要」、「注意喚起情報」、「重要事項説明書」等を用いて、お客様の判断に影響を及ぼすこととなる重要な情報を分かりやすく提供いたします。その際は、お客様の金融知識や取引経験等を考慮の上、誤解を与えることのない情報提供に努めます。

（４）お客様がいつでも優良な情報を得られるように、常に最新で正確な情報を提供いたします。

（５）お客様とのコミュニケーションを基に正確にニーズを把握し、ふさわしい金融商品を御案内します。ご案内する金融商品について手数料およびその他ご負担いただく費用については、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、お客様に十分ご理解いただけるようにご説明いたします。

（６）お客様にご案内する金融商品のリスクとリターン、取引条件、利益相反の可能性がある場合の具体的内容など金融商品に係る関連情報について、お客様に明確、平易かつ誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行ってまいります。

〇取り組み状況〇
③「内部監査」
営業部門より独立した担当部署による内部監査の実施を年に１回実施し、お客様のご意向の履歴証跡を監査項目として規定に沿った実施がなされていることを確認しています。
④「比較推奨販売方針」
当社は乗合保険代理店として、取扱い保険会社の中から保険商品・サービスのご提供方法や商品販売実績等をふまえて、推奨商品等選定会議にて原則半年ごとに推奨商品を決定し公表しております。
⑤「態勢整備」
当社は、ホームページで公開している企業理念および勧誘方針に基づき、高い道徳観と倫理観を備えた組織づくりに向けた諸規程を整備するとともに、保険募集・金融サービス提供を適法かつ健全に遂行するためのマニュアル管理と社内研修を徹底しております。
⑥「各種セミナー開催」
法人、個人を問わずリスク・福利厚生・ライフプランなど保険・金融サービスに通じる様々な角度からのセミナーを、お客様への常に新しい情報提供の場として開催しております。
開催数816回（2024年4月～2025年3月）前年921回
⑦「お客様との面談記録」
お客様のニーズを正確に把握し、正確な情報協提供に基づいて最適な保険・金融サービスのご提供のため、ご提案する商品にあわせて「ご意向確認シート」、または「商談記録管理システム」に記録し、お客様が十分にご理解、ご納得いただいた上で、保険募集・サービス提供が行われていることを、管理責任者による年4回の定期検査を含めて適宜確認しております。

当社ではご契約後のお客様のご意向やご要望について、顧客管理システムにてお客様のご契約情報、応対の履歴を記録することで適切にお応えする体制としています。

【アフターフォローに対する取り組み】

（１）保険契約後も、お客様の生活、社会環境等の変化に応じ、適宜保険の見直しを含めて継続的にアフターフォローを行います。

（２）満期更改を迎える契約については、お客様へ早期に案内するよう努め、更改漏れを防止する体制と仕組みを運用します。

（３）経済環境や制度変更に応じ、情報提供・提案内容を適宜見直します。

〇取り組み状況〇
⑧「定期メールマガジン」
アフターフォローの一環として、ライフプラン・資産形成・保険などをテーマに社会環境や各種制度などを踏まえたコラムメールマガジンの定期配信を実施しております。
配信数43通（2024年4月～2025年3月）　前年17通
⑨「早期更改率」
お電話、お手紙、電子メールをはじめ、SMSを活用し早期に更改契約のお手続きを促進しています。更改契約は顧客管理システムで管理し、お手続きの進捗を把握することで、更改契約漏れ防止に努めております。
満期更改の2週間前までに更改契約手続き完了
91％（2024年4月～2025年3月）　前年90％

当社では、取扱い保険会社・提携金融機関と相互の取り組みについて理解を深める機会を設けることにより、お客様の利益に適うよう努めます。

【取扱い保険会社・提携金融機関との情報連携に対する取り組み】

取扱い保険会社・提携金融機関との定期的なミーティングを開催します。

〇取り組み状況〇
⑩「苦情の発生状況と対応状況」「早期失効・解約の発生」「各種保険会社・提携金融会社の指標達成度合」など実際の募集状況、対応状況の確認、把握とともに「不適正事象」「業界動向」など相互の情報交換を行うことで、様々な募集環境に関して適切な体制確保を構築しています。

役職員は当社の「お客様本位の業務運営に関する方針」の理解、実践、ならびに保険商品、金融サービスに関する理解を深めることを目的に、継続的な教育、研修、資格取得の機会を強化し金融・保険に関する専門性を持った人材を育成します。

【人材の育成に対する取り組み】

（１）年4回当社の特性にあわせた、コンプライアンス研修を実施し、基礎知識の向上と維持を図ります。

（２）各種専門資格、FP技能士・生命保険大学課程・損害保険大学課程などの取得を、全役職員に奨励します。

（３）取扱い保険会社・提携金融機関主催の研修に参加し、常に最新の情報提供を行える体制を整えます。

〇取り組み状況〇
⑪「当社独自コンプライアンス研修」
2024年４月～2025年３月実績※在籍受講率100％
6月42名・9月42名・12月43名・3月43名
2023年4月～2024年3月実績※在籍受講率100％
6月40名・9月40名・12月42名・3月42名
⑫ 「各種専門資格者数」
2025年３月実績※（　　）内は在籍所有率
損保トータルプランナー6名（13.9％）前年+5名、　FP2級10名（23.2％）前年+4名　損害保険大学課程26名（60.4％）、　証券外務員一種4名（9.3％）前年+1名
⑬ 「取扱い保険会社・提携金融機関主催の研修参加」
2024年４月～2025年３月実績15回
2023年4月～2024年3月実績13回

コンプライアンスの遵守ならびにお客様のニーズに適うご提案、サービス提供の取り組み、高い専門性を有することを評価する適正な評価体系を構築します。

【評価に対する取り組み】

（１）年間コミットメントを役職員と取り決め、適正な評価を実施します。

（２）当社および親会社である株式会社リログループが定めた行動規範に基づき評価します。

〇取り組み状況〇
⑭ 「評価制度」
当社では全役職員と企業理念、事業計画にそった年間目標を具体的に定め、毎月の面談を通じて進捗度合いを確認し適宜修正やバックアップを行います。また、その結果をベースとした評価制度を取り入れています。

当社は個人情報の保護を社会的責務と捉え、個人情報の保護を事業運営上の最重要事項と位置付け「個人情報保護方針」を定め、これを実行します。 お客様に関する情報については、プライバシー保護の観点から適正かつ慎重に取り扱い、お客様の権利の保護に十分配慮します。

【プライバシー保護に対する取り組み】

（１）PMSの向上と維持を目的にプライバシーマークを取得しております。

（２）個人情報保護管理に関する資格者（個人情報保護実務検定1級、マイナンバー対応個人情報保護士）を全役職員の25％以上の保有を規定し、維持します。

〇取り組み状況〇
⑮ 「プライバシーマーク」
当社ではお客様情報を大切に取扱うことを目的に2007年よりプライバシーマークを取得しております。
⑯ 「個人情報保護資格」
2025年3月実績
個人情報保護実務検定1級9名 前年+1名
マイナンバー実務検定5名
計14名（在籍所有率32.5％）

（１）お客様から寄せられたお客様のご意見、ご要望、ご不満は「お客様の声」として記録し社内および関係各者に共有し、改善、問題解決に活かします。

（２）定期的に当社に対する満足度についてアンケート調査を実施し、その結果を集計分析し、品質の向上と維持に努めます。

〇取り組み状況〇
⑰ 「お客様の声」
苦情につきましては全ての件につきまして対応を完了いたしました。
また、苦情ならびにお褒め・お礼は全ての苦情は経営層を含め全従業に共有しサービスの品質向上に役立てております。また特に苦情については提携金融機関に遅滞なく報告しています。
苦情156件　お褒め・お礼42件（2024年4月～2025年3月）
苦情124件　お褒め・お礼22件（2023年4月～2024年3月）
⑱ 「アンケート」
2025年3月実績
アンケートを実施し経営層を含め全従業、ならびに提携金融機関に共有しサービスの品質向上に役立てております。
アンケート回収40件（2024年４月～2025年３月）前年は27件

補足事項
当社では複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨しておりません。また金融商品の組成には携っておりません。
そのため、顧客本位の業務運営に関する原則＜原則5（注2）原則6（注2）（注3）補充原則１～５（各注記も含む）＞については当社方針の対象としておりません。